Que penser de tous ces
chiffres qui nous sont présentés au cours de cette campagne
électorale canadienne? Les connaissances économiques de la plupart
des gens étant limitées à leur situation personnelle, essayons de
simplifier. Mais tout d'abord un état de la situation s'impose.
Le profit des banques
présentes au Canada s'est élevé à plus de 30 milliards en 2014.
Pas leurs revenus: LEURS
PROFITS.
Avant de se lancer dans
les coupures ou la lutte à l'évasion fiscale, il me semble
raisonnable de penser qu'on pourrait les imposer à 50%. 15 milliards
de revenus annuels supplémentaires pour nos gouvernements, ça
ferait du bien. Et les banques ne quitteraient pas le pays: Elles
feraient encore 15 milliards de profits. Mais bon...
C'est facile d'équilibrer
un budget. Nos Gouvernements ont cependant fait le choix de prendre
un chemin plus compliqué (alors ça paraît compliqué), moins efficace et surtout au détriment de
la population: Des économies de bouts de chandelles en coupant dans
des centaines de programmes de services aux citoyens, de recherche
scientifique, etc.
Imaginons deux familles.
(Je sais les “économistes” nous disent qu'on ne peut pas
raisonner comme ça mais c'est un peu faux.)
Famille 1:
Revenus annuels: 40 000$
Maison, auto, meubles: 280
000$
Hypothèque et dettes: 210
000$ (On a un petit potager duquel on s'occupe parce qu'on travaille
35 heures par semaine et qu'on a le temps)
Famille 2:
Revenus annuels: 70 000$
Maison, auto, meubles: 140
000$
Hypothèque et dettes: 210
000$ (On a dû payer pour faire rénover à cause d'infiltration
d'eau, de moisissures, etc. Les enfants ont eu des problèmes
respiratoires, etc.)
Selon la logique
gouvernementale et des économistes de comparaison des ratios
“PIB/dette”, la famille 2 est en meilleure posture. 300% de dette, c'est
mieux que 525%. Nos gouvernements essaient donc depuis toujours de
nous faire croire que l'on est mieux dans la famille 2. Pourquoi?
Parce qu'un revenu plus haut permet à une élite bancaire et
marchande de faire plus de profits. Bien sûr on évite de nous le dire comme ça.
Mais si on compare, les
ratios “Avoirs/dette” (ce qui, au niveau comptable est bien plus
logique), nous obtenons un tout autre résultat. La famille 1 a une
meilleure situation: 133% (posséder plus que ce que l'on doit), c'est mieux que 66% (posséder moins que ce que l'on doit). On évite aussi de nous le présenter de cette façon!
L'avoir de notre nation se
compose de plusieurs choses: Le capital bâti comprend les routes,
les écoles, les hôpitaux, du personnel formé et qualifié alors
que le capital naturel inclus de l'air, des minerais, des ressources,
de l'eau de qualité, etc. Beaucoup de choses difficilement "quantifiables". Mais ne veut-on pas de la "qualité" de vie?
Certes, l'économie doit
“fonctionner” afin de répondre aux besoins des citoyens.
L'économie doit être au service des gens. Présentement l'économie
est au service du profit et les citoyens sont soumis à cette réalité
imposée. Pendant que les riches s'emplissent les poches, la plupart
d'entre nous frôle le zéro en banque et doit parfois vivre à
crédit à la fin du mois... quand on daigne nous accorder du crédit.
Pensons-y: Qui gagne avec
la dette? Les prêteurs. Qui gagne avec le remboursement de la dette?
Encore les prêteurs. Ces mêmes prêteurs auxquels on n'ose pas
imposer leur juste part de taxes et impôts...
30 milliards de profits
chez les banques canadiennes l'an dernier... Il est où l'argent
permettant d'équilibrer le budget chaque année sans avoir à couper
dans les services à la population?
